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CFi.CN讯：最新财报显示，江苏银行2026年上半年营收、利润保持增长，营收同比增速达9.1%，归母净利润同比增长8.1%。利息净收入增长12.0%，环比提升明显，主要得益于资产规模持续扩张和息差降幅收窄。存款增量超4000亿元，对公活期贡献近五成，负债结构有所优化。

近期机构研报指出，江苏银行信贷结构持续调整，对公贷款同比增加19.4%，制造业、租赁及商务服务业成为主要投放方向，支撑资产端稳健扩张。尽管个人贷款余额下降，但整体风险可控。研报认为，资产质量保持平稳，不良率连续持平于0.81%，关注率和逾期率小幅下降，拨备覆盖率维持高位，风险抵御能力稳定。

研报指出，当前股价对应2026年PB仅0.77倍，低于预测的合理价值13.67元/股，具备估值修复空间。基于盈利稳定性与资产质量韧性，维持“买入”评级。